Hệ thống thông tin tín dụng là một yếu tố quan trọng của cơ sở hạ tầng tài chính của một quốc gia,.và là yếu tố cần thiết để tạo điều kiện tiếp cận các dịch vụ tài chính. Chúng hỗ trợ có hiệu quả việc mở rộng tín dụng một cách lành mạnh.và hợp lý trong nền kinh tế, tạo nền tảng phát triển thị trường tín dụng an toàn,.hiệu quả và cạnh tranh. Tuy nhiên nếu doanh nghiệp nào muốn hoạt động trong mảng này thì.cần phải đáp ứng đủ các điều kiện theo quy định của pháp luật mà Luật Triệu Phúc xin giới thiệu dưới đây.
(Ảnh minh họa; Nguồn Internet)
Căn cứ pháp lý
Nghị định số 58/2021/NĐ-CP ngày 10 tháng 6 năm 2021 của Chính phủ quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng.
1. Điều kiện cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động thông tin tín dụng
Để được cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động thông tin tín dụng, doanh.nghiệp cần đáp ứng các điều kiện sau:
2. Hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động thông tin tín dụng
Thành phần hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận.đủ điều kiện hoạt động thông tin tín dụng gồm các giấy tờ sau:
– Đơn đề nghị cấp Giấy chứng nhận (Phụ lục V ban hành kèm theo Nghị định 58/2021/NĐ-CP);
– Bản sao điều lệ của doanh nghiệp;
– Bản sao hợp đồng với doanh nghiệp cung cấp dịch vụ mạng;
– Bản sao tài liệu về mức vốn điều lệ, gồm:.Văn bản chứng minh tương ứng với hình thức góp vốn:.Xác nhận của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài về số dư tài khoản đối với tiền mặt;.kết quả thẩm định giá của tổ chức thẩm định giá chuyên nghiệp đối với các tài sản góp vốn khác phù hợp.với quy định của Luật Giá, Luật Doanh nghiệp và pháp luật có liên quan;.hoặc báo cáo tài chính được kiểm toán tại thời điểm gần nhất so với thời điểm gửi hồ sơ;
– Bản kê danh sách và lý lịch của từng cá nhân là người quản lý doanh nghiệp,.thành viên Ban kiểm soát (Phụ lục VI ban hành kèm theo Nghị định 58/2021/NĐ-CP);
– Phiếu lý lịch tư pháp (bản sao) của từng cá nhân là người quản lý doanh nghiệp, thành viên Ban kiểm soát:
-
- Đối với cá nhân có quốc tịch Việt Nam: Phiếu.lý lịch tư pháp do cơ quan quản lý cơ sở dữ liệu lý lịch tư pháp cấp, trong đó phải có đầy đủ thông tin về tình trạng án tích.(bao gồm án tích đã được xóa và án tích chưa được xóa) và thông tin về việc cấm đảm nhiệm chức vụ, thành lập, quản lý doanh nghiệp, hợp tác xã;
- Đối với cá nhân không có quốc tịch Việt Nam: Phiếu lý lịch tư pháp hoặc văn bản có giá trị tương đương.(có đầy đủ thông tin về tình trạng án tích; thông tin về việc cấm đảm nhiệm chức vụ, thành lập, quản lý doanh nghiệp, hợp tác xã).phải được cơ quan có thẩm quyền của Việt Nam hoặc cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cấp theo quy định. Trường hợp phiếu lý lịch tư pháp hoặc văn bản có giá trị tương.đương do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp không có thông tin về việc cấm đảm nhiệm.chức vụ, thành lập, quản lý doanh nghiệp, hợp tác xã thì công ty thông tin tín dụng phải có văn bản giải trình về việc không có cơ quan có thẩm quyền của nước cấp lý lịch tư pháp hoặc văn bản có giá trị tương đương cung cấp thông tin này và cam kết chịu trách nhiệm trước pháp luật về việc cá nhân đó không thuộc các trường hợp không được đảm nhiệm chức vụ theo quy định pháp luật Việt Nam;
Lưu ý: Phiếu lý lịch tư pháp hoặc văn bản có giá trị tương đương.phải được cơ quan có thẩm quyền cấp trong vòng 06 tháng.tính đến thời điểm công ty thông tin tín dụng nộp hồ sơ đề nghị cấp giấy chứng nhận;
– Phương án kinh doanh (Phụ lục VII ban hành kèm theo Nghị định 58/2021/NĐ-CP);
– Văn bản cam kết cung cấp thông tin tín dụng của các tổ chức tham gia;
– Bản sao văn bản thỏa thuận về cung cấp thông tin,.sản phẩm thông tin tín dụng giữa công ty thông tin tín dụng với tổ chức tham gia.
3. Trình tự cấp giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động thông tin tín dụng
– Doanh nghiệp nộp hồ sơ về bộ phận một cửa của Ngân hàng Nhà nước.
– Hình thức nộp hồ sơ: nộp trực tiếp hoặc thông qua dịch vụ bưu chính.
– Trong thời hạn 05 ngày làm việc, kể từ ngày nhận được hồ sơ đề nghị của công ty thông tin tín dụng,.Ngân hàng Nhà nước có văn bản gửi công ty thông tin tín dụng yêu cầu bổ sung hồ sơ trong trường hợp hồ sơ đề nghị không đầy đủ, hợp lệ theo quy định.
– Trong thời hạn 15 ngày làm việc, kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ hợp lệ,.Ngân hàng Nhà nước ban hành Quyết định thay đổi nội dung Giấy chứng nhận (Quyết định thay đổi nội dung Giấy chứng nhận là một bộ phận không tách rời của Giấy chứng nhận); trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước có văn bản trả lời và nêu rõ lý do.
Trên đây là tư vấn của chúng tôi về thủ tục cấp.Giấy chứng nhận đủ điều kiện hoạt động thông tin tín dụng. Luật Triệu Phúc hân hạnh được.đồng hành cùng quý khách hàng trong việc giải quyết mọi vấn đề pháp lý.
Rất mong nhận được sự hợp tác!
Trân trọng./.
—— Bộ phận tư vấn pháp luật – Công ty Luật TNHH Triệu Phúc ——